手术刀解雷之荧兴源7亿私募爆雷背后的“无法无天”

手术刀在手，解构暴雷项目本质！

大家好，我是财小查。上一期中为您扒了锦安系踩雷“上市公司与房地产”导致27只私募爆雷事件。今天让我们一起来扒一下荧兴源7亿私募爆雷背后的被牵出的一系列“惊人”操作。

2019年5月，有多位私募投资人向媒体爆料，他们所投资的一家位于深圳的私募基金自2019年1月开始陆续出现逾期，当地证监局已经受理此案。

据投资人称，该私募基金管理人是深圳荧兴源资产管理集团有限公司（简称“荧兴源”）。也就是我们本期“手术刀解雷”的主角。

据财查到APP显示，荧兴源成立于2014年7月9日，注册资本3000万元人民币，法人为王坤。目前，已被中基协列为异常机构。

而荧兴源的关联公司深圳恒汇兴股权投资基金管理有限公司（下称“恒汇兴”）也被曝产品逾期。同时，恒汇兴的实控人也为王坤。

冒充央企 利益输送

信息显示，荧兴源除了法人王坤，还有两位主要人员，总裁朱跃华、监事钟志刚，然而这三个人之间有着迷之复杂的关联。

王坤持有荧兴源75%的股份，恒汇兴控股25%。而恒汇兴又由王坤控股62%，朱跃华持有38%。

据投资者透露，荧兴源曾公开宣扬自己是一家拥有央企背景的金融企业，得到了央企注资，“2017年2月，央企中国核工业集团公司旗下全资子公司深圳中深华融实业发展有限公司（下称中深华融）注资9000万元，对荧兴源集团实行战略控股”，这是荧兴源的宣传稿。

经查证，所谓的中深华融实际根本不是什么央企子公司，没看到一点央企的影子，而股东只有朱跃华和钟志刚，朱跃华持股51%，钟志刚持股49%。这两位股东正是荧兴源的总裁和监事。而中深华融的地址也竟然跟荧兴源是一样的。

这就有意思了，这三个人，互相关联，注册各种公司，还打着央企的旗号，中间还有多少利益输送，我们就不得而知了。

从深圳证监局得知，这两家机构存在明显的不合规问题，产品连备案手续都没有，向非合格投资者募资，承诺本金不受损失，报告管理私募投资运作情况的信息不准确、未妥善保管私募基金投资决策和合同等问题。

根据投资人提供的材料，荧兴源等通过多家工商实体向投资人兜售私募基金，既有上述荧兴源、恒汇兴两家私募基金，也有前海荧兴源（深圳）国际控股有限公司、辽宁荧兴源电子商务有限公司等。

有投资人反映，他于2018年2月在辽宁荧兴源电子商务有限公司的分公司购买理财产品，确认函与合同上标明收益利息是12%，投资期限1年。但是在2019年1月才拿到拿到合同，合同并非本人签字。

另有投资人表示，荧兴源业务员向其表示投资项目是一两折拿到的不良资产，这也是投资人对项目“动心”的原因。

更有投资人透露，荧兴源向单个投资人募集的资金额度不及100万元，违反合格投资者制度。产品爆雷后多位投资者表示，其在荧兴源的投资额度在23万元、70万元、80万元、180万元乃至340万元不等。原因是业务员解释其“FOF基金可以拆分”。

从2019年1月份开始，荧兴源的私募基金逾期无法兑付规模在7.4亿元。

当时，荧兴源为了安抚投资人，向投资人发出了《客户告知书》，声称公司目前有9个项目和多项资产，总共有8.92亿。但这只不过是荧兴源的一面之词罢，而实际上，据实控人王坤此前透露，基金存量的无法兑付规模在7.4亿元，而且这个数字只小不大。这样看来，荧兴源的资产是很难覆盖投资者的资金了。

据投资者爆料，在他们自发组织起来进行维权时，王坤一方的人还在微信上公然表示，你们爱哪告哪告，都这么久了，哪管了！

荧兴源不仅私募基金爆雷，旗下还有一家占股85%P2P平台贷财行，也于2019年1月底出现逾期，无法兑付。

从荧兴源的爆雷事件被曝光后，我们也从中看出荧兴源在募资过程中涉及“虚假宣传”、“向非合格投资者募资”、“承诺保底”等违规手段。

在我国，根据相关法律规定，私募基金施行合格投资者制度，私募基金不得向合格投资者之外的主体进行募集。

投资者在选择私募基金投资时，一方面，可以通过财查到APP对私募基金管理人公示信息审慎查证私募基金管理人基本信息，充分了解私募基金管理人及高管人员的管理能力、风控水平和职业素养，加强风险意识；另一方面，要辨明私募基金管理人的宣传实际情况，不要轻易被所谓的“背景强大”、“超高收益”等诱导性宣传所忽悠，对于不懂的概念、模糊的表述可以要求管理人进行解释或说明，切勿被各种夸大、虚假宣传忽悠、蒙蔽。