基岩资本产品违约：投资中概股被套 净值仅剩0.3元

记者 | 胡颖君

界面新闻此前报道的《恒天财富代销私募产品清算延期，管理人基岩资本涉嫌违规承诺收益》一事有了新进展。

据界面新闻记者多方求证获悉，截至当前，东方价值5号基金未能成功退出，且产品真实净值仅剩下0.3元。

私募管理人基岩资本曾发布《到期清算公告》宣称，基金所持有仓位已于基金到期日前完成减持，并于2019年12月3日正式启动产品清算流程。管理人预计将在4月初完成基金分配工作。经托管人复核，基金到期前最后一次披露的份额净值为1.3103元。（截至2019年11月29日）。

“基岩资本方面之前承诺3月底会出一份清算报告，但是我们并没有收到这份报告。”一位投资人告诉界面新闻记者。

4月9日，代销方恒天财富方面对投资人表示，近期一直在督促管理人完成清算，得知其未完成资金变现，亦未完成资金回境，现在恒天已经派驻团队在管理人总部查证，排查具体风险。有关解决方案将基于专向工作小组调查结果，听取法律专家及监管部门意见，进行决策定夺，目标在4月15号前形成初步解决方案。

然而，一天之后，“雷”就爆了。

4月10日，恒天财富方面告知投资人：“经查，管理人基岩资本违规挪用基金资金用作其他美股投资，损失惨重。”

“公司准备对基金资产做远期出售，先变现部分，5月份给投资人，争取9月30日之前拿会本金，但这一前提是基于持仓美股股价回升。最后再走法律途径向基岩索赔。”恒天财富方面对投资人表示。

不止是恒天财富，“踩雷”的代销机构还有京东数科旗下的东家财富。

中基协官网信息显示，该产品名为“东家-基岩东方价值发现一号私募基金”，成立于2018年1月5日，与“东方价值5号”的成立时间十分接近，且同样宣称所募资金将投向哔哩哔哩的IPO份额，该基金实际募集规模3.6亿元。

据悉，4月2日，基岩方面工作人员到上海告知东家财富，基金实际净值与之前管理人披露净值有重大出入。东家财富随后派团队核实发现基金实际投资标的与推介标的存在重大差异，翻阅底层股票买卖记录发现，目前各基金均处于满仓持有中概股标的状态。

基岩方面提出让投资人与基岩投资法人赫旭个人签订基金份额转让协议，约定乙方（投资人）将持有基金份额转让至甲方（旭），转让价格为乙方投资本金的1.3倍，但需要分三期支付。第一笔转让价款约占投资本金的18.18%，第二笔为乙方本金的10%。如该基金在本协议签订后的两个月内完成清算的，则乙方届时实际收到的基金清算款应直接用于抵扣第三笔转让价款，差额部分由甲方在该基金实际清算后的15个工作日内向乙方补足。

“美股对产品的影响是有的，在与投资人及各合作机构深入交涉过后，我们已经共同确定了解决方案，制定了相应策略来减少投资人损失，目前方案已得到大多数投资人及机构的理解与认同，且已经有部分投资人收到回款，我们当前正在逐步按照方案执行产品兑付。”基岩资本方面告诉界面新闻记者。

多位知情人士向界面新闻记者透露，基金合同中并未约定具体资金投向，但无论是推介材料还是投后报告中，基岩资本方面均明确表示投资标的主要为哔哩哔哩。

“根据私募基金监管的相关规定，私募基金管理人不得侵占、挪用基金财产，且需如实向投资者披露基金投资、资产负债等重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。否则会面临行政责任、民事责任，甚至刑事责任。”上海新古律师事务所主任王怀涛告诉界面新闻记者。“因基金管理人违反约定，赔偿投资者的经济损失。结合基金管理人及直接责任人的动机和具体操作细节，可能会构成合同诈骗罪、挪用资金罪、职务侵占罪等罪名。”

不仅如此，基岩资本还涉嫌高管履历信息造假。

基金合同显示，东方价值5号投资经理为基岩资本董事总经理赫旭，毕业于中山大学，曾在摩根斯坦利投行部、西班牙王子基金、广州科华资本担任高级管理职务。而中基协官网的备案信息显示，赫旭此前并未有摩根斯坦利投行部、西班牙王子基金等履职经历。

在延期清算公告发布之初，投资人曾致电国泰君安托管部，询问是否如管理人所言，基金已全部变现，并要求提供净值数据。

国泰君安托管部彼时回复称，目前基金属于清盘状态，但款项变现没有到位，净值数据需要向管理人授权才能披露。

王怀涛律师表示，要看基金合同中的“投资范围”和 “托管人义务”条款约定，如果该基金的基金合同明确约定基金只能通过QD投向哔哩哔哩，且没有其他例外约定的话，基金托管机构就违反了基金合同约定，面临和基金管理人相似的三种责任。但一般基金托管机构只做形式审查，根据基金管理人的投资指令且没有违反基金合同约定的话，就很难认定托管机构存在责任。